Akinek állampapírja van a Magyar Államkincstárnál, annak 2026 októberétől egy új kötelezettségre is érdemes figyelnie.
A befektetésekhez kapcsolódó úgynevezett MiFID-nyilatkozatot ezentúl háromévente meg kell újítani.
Ez elsőre egyszerű adminisztrációnak tűnhet. Van azonban egy fontos részlet: ha az esedékessé vált nyilatkozatot nem újítják meg, az ügyfél nem tud majd tranzakciókat kezdeményezni vagy más módon rendelkezni az értékpapírszámlája felett, amíg nem pótolja azt.
A kép mesterséges intelligenciával készült illusztráció, nem dokumentumfotó.
ㅤ
Mi az a MiFID-nyilatkozat?
ㅤ
A bonyolult név mögött valójában egy rövid kérdéssor áll.
Ennek segítségével felmérik többek között az ügyfél befektetési ismereteit és tapasztalatait, illetve azt, mennyire van tisztában a befektetésekhez kapcsolódó kockázatokkal.
A nyilatkozat alapján állapítható meg, hogy egy adott befektetési termék vagy szolgáltatás megfelel-e az ügyfél ismereteinek és tapasztalatának.
2026 októberétől ezt a nyilatkozatot háromévente meg kell újítani.
ㅤ
Nem kell mindenkinek októberben azonnal kitöltenie
ㅤ
Ez az egyik legfontosabb részlet.
A változás nem azt jelenti, hogy október első napjaiban minden állampapíros ügyfélnek egyszerre kell új nyilatkozatot tennie.
A Kincstár azt kéri, hogy az ügyfél akkor töltse ki a nyilatkozatot, amikor annak megújítása elérhetővé válik számára.
Vagyis érdemes figyelni a WebKincstár és a MobilKincstár felületét, különösen akkor, ha rendszeresen vásárolsz vagy adsz el állampapírt.
ㅤ
Mi történik, ha valaki nem csinálja meg?
ㅤ
Itt válik igazán fontossá az új szabály.
Ha a háromévente esedékes megújítás elmarad, a Kincstár tájékoztatása szerint nem lesz biztosítható a számla feletti rendelkezés.
Ez a gyakorlatban azt jelenti, hogy az ügyfél nem tud tranzakciókat kezdeményezni vagy más rendelkezést tenni az értékpapírszámláján mindaddig, amíg a nyilatkozatot nem pótolja.
Ráadásul az ügyfél által hivatalosan meghatalmazott személy sem tudja ezt helyette megkerülni.
ㅤ
Néhány perc alatt online is elintézhető
ㅤ
A jó hír, hogy emiatt várhatóan nem kell feltétlenül személyesen ügyfélszolgálatra menni.
A nyilatkozat megújítható WebKincstárban és MobilKincstárban, de természetesen személyesen is el lehet intézni az állampapír-forgalmazó ügyfélszolgálatokon.
A Kincstár szerint a kitöltés jellemzően csak néhány percet vesz igénybe.
Van azonban még egy fontos szabály: a MiFID-nyilatkozatot alapvetően magának az ügyfélnek kell megtennie, meghatalmazott erre nem jogosult. Kivételt a jogszabály alapján eljáró törvényes képviselő jelenthet.
ㅤ
Több mint 1,2 millió kincstári ügyfél van
ㅤ
A változás azért is érdekes, mert ma már nagyon sok embert érinthet.
2026 szeptemberére meghaladta az 1,2 milliót a Magyar Államkincstárnál értékpapírszámlával rendelkező ügyfelek száma.
A náluk tartott állampapír-állomány pedig már a 11 ezer milliárd forintot is meghaladta.
Ráadásul az ügyfelek egyre inkább online intézik pénzügyeiket: a Kincstár szerint a tranzakciók több mint 90 százalékát már elektronikus úton kezdeményezik.
ㅤ
Mit érdemes tenni?
ㅤ
Nem kell pánikszerűen intézkedni, és nem kell október első napján mindenkinek ügyfélszolgálatra indulnia.
A lényeg az, hogy aki kincstári értékpapírszámlával rendelkezik, ne hagyja figyelmen kívül a MiFID-nyilatkozat megújítását, amikor az számára esedékessé válik.
Különösen kellemetlen lenne csak akkor szembesülni a hiányzó nyilatkozattal, amikor valaki éppen állampapírt szeretne vásárolni, eladni vagy más tranzakciót szeretne végrehajtani.
ㅤ
Röviden
ㅤ
2026 októberétől a MiFID-nyilatkozatot háromévente meg kell újítani, és ha az esedékes megújítás elmarad, az ügyfél addig nem tud rendelkezni kincstári értékpapírszámlája felett, amíg nem pótolja a nyilatkozatot.
Megjegyzések
Megjegyzés küldése